Инвестиции сегодня – это весьма привлекательный способ не только защитить свой капитал, но и заставить его приносить вам доход. Впрочем, процесс инвестирования далеко не так прост, как может показаться с первого взгляда. Несмотря на то, что прибыли здесь достаточно велики, инвесторы вынуждены также брать на себя существенную долю риска, что делает инвестирование так называемой палкой о двух концах.
Прежде всего, каждому стоит четко осознавать, что его заработок будет целиком зависеть от его собственной предприимчивости, готовности рисковать. Именно поэтому любой инвестиционный портфель – это индивидуальная совокупность финансовых активов, которые характеризуются тем или иным соотношением между доходом и риском. Кто-то предпочитает получение стабильной прибыли, пусть и небольшой, а кто-то готов срывать звезды с неба, рискуя при этом головой.
Итак, если вы пришли к четкому пониманию того, какие риски вы готовы понести и какие деньги хотите за них получить, то вам можно приступать к формированию инвестиционного портфеля, а выбор инвестиционной стратегии не будет трудным.
Виды инвестиционных стратегий
По степени принятия риска различают агрессивную, умеренную и консервативную стратегию. В случае агрессивной стратегии основной целью инвестора становится получение максимального дохода, который способен в несколько раз увеличить начальный капитал. Опасность ненадежных вложений в данном случае отходит на второй план, уступая место стремлению получить высокую прибыль.
Умеренная инвестиционная стратегия направлена на продуманную диверсификацию портфеля согласно степени риска финансовых инструментов. Основное значение здесь имеет соблюдение равновесия между защитой своего капитала и его увеличением. Чаще всего инвесторы в данном случае действуют согласно тактике частичного инвестирования, тщательно анализируя рынок и все возможные факторы влияния на прибыль и степень риска.
Консервативная стратегия имеет в качестве своей основной цели обеспечение максимальной надежности финансовых активов. Как правило, такую стратегию предпочитают те инвесторы, которые стремятся, прежде всего, сохранить свой капитал. Прибыль же в данном случае выступает весьма приятным, но зачастую относительно небольшим бонусом.
Биржевые риски
В сфере биржевой торговли выделяют также несколько типов инвестиционных стратегий, которые отвечают различным критериям по степени риска, времени получения прибыли, а также по ресурсам, которые бизнесмен готов выделять на управление своим портфелем. В число таких стратегий входит активный трейдинг, который ориентирован на краткосрочные и среднесрочные позиции, и тщательный контроль над рисками. Основные инструменты, которые используются инвестором при такой стратегии, как правило, характеризуются высокой ликвидностью и, как следствие, не слишком высокими доходами. При этом данная стратегия требует от инвестора достаточно больших временных затрат на управление портфелем, поскольку подразумевает тщательный анализ рынка и отслеживание малейших изменений на нем.
Портфельная стратегия в области биржевой торговли направлена на работу с долгосрочными вложениями и идеальна для тех, кто не располагает большим количеством времени на работу с биржей. Впрочем, здесь важным ограничением является наличие устойчивого роста рынка, который позволяет гарантировать успех трейдинга.
Однако при всем этом, пожалуй, наиболее распространенной является смешанная стратегия, которая включает в себя элементы всех типов управления инвестиционным портфелем. Такая стратегия позволяет наиболее эффективно адаптироваться к постоянно меняющимся условиям рынка и получить наивысший результат.