Современный фондовый рынок представляет собой сложное хитросплетение разнообразных методов, средств и способов получения прибыли, посредством купли-продажи ценных бумаг. Многие финансисты считают, что таким образом ведется «торговля воздухом», то есть конкретный инвестор платит деньги не за конкретный осязаемый товар, а за ценную бумагу, которая должна быть подкреплена каким-либо активом.
Такая деятельность таит в себе множество рисков. Вкладывая деньги сегодня, надеясь получить большую прибыль в будущем, при неблагоприятном стечении обстоятельств можно потерять все и не заработать ни копейки. Брокеры и дилеры, которые функционируют на фондовых биржах, имеют целые системы оценки деятельности тех или иных компаний, которые выпускают свои акции в свободную биржевую продажу. При помощи специальных инструментов оценки и долгосрочного прогнозирования такие специалисты умеют зарабатывать деньги в таком непредсказуемом месте, как фондовая биржа. А ежедневно меняющиеся котировки на цены наиболее важных в мире товаров и ценных бумаг способны значительно влиять на финансовое и экономическое состояние целых стран. Таким образом, обвал на американских биржах в 2008 году привел к всемирному финансовому кризису, от которого весь мир не отошел до сих пор.
Конечно же, существует множество способов значительно снизить риски, вкладывая свои деньги в ценные бумаги и продавая или покупая их на бирже. Одним из таких способов являются производные финансовые инструменты, то есть предварительные договоренности на покупку-продажу указанного объекта договорных отношения по определенной цене на определенный срок.
Совсем новым методом минимизации потерь на фондовом рынке является лэддеринг. Еще недавно даже самые образованные специалисты в области финансов не представляли себе, что это такое. На самом деле, лэддеринг – это вид инвестирования, когда один инвестор приобретает несколько финансовых инструментов с разным сроком погашения обязательств. Такой метод в какой-то мере напоминает создание воображаемой лестницы вкладов. В принципе, это слово так и переводится с английского языка, как «создание лестницы». То есть, приобретая акции или облигации с разным сроком погашения, собственник создает себе последующую ступень, в некоторой мере страхуя себя.
Как работает подобная система, можно оценить лишь на практике. На простом примере можно, конечно, рассмотреть механизм ее функционирования. Например, субъект фондового рынка приобретает два вида облигаций, срок которых истекает в 2013 году и в 2016 году. Если к 2013 году процентные ставки по данным облигациям падают, то у данного участника биржи есть еще такой «задел прочности» в виде облигаций, выплаты по которым будут в 2016 году.
Даже при самом неблагоприятном финансовом окружении в условиях быстро меняющейся экономической среды лэддеринг совершенно не подвержен реинвестированию. То есть вам не придется вкладывать средства повторно в тот же объект финансирования, тем самым не терпя убытки. Возможно, начальные капиталовложения в лэддеринг будут несколько выше, чем в любой другой вид инвестирования, но выгода, полученная в итоге, вас также порадует. Да и безопасность такой сделки для вас выше.
Если вы в ближайшее время планируете крупные капиталовложения, для которых вам необходимо высвободить наличность, то лэддеринг может вам в этом помочь. Например, вы можете приобрести краткосрочные обязательства, доход от которых вы получите совсем скоро, и более долгосрочные ценные бумаги, чтобы получить выгоду от этого в будущем.
На самом деле зарабатывать на фондовом рынке не так сложно, как это кажется на первый взгляд. Сложные и заумные процессы между дилерами, брокерами и маркет-мейкерами при ближайшем рассмотрении оказываются вполне понятными и доступными.